Årsrapport 2020

Ett år av bloggande har passerat och det är nu dags för min första årsrapport någonsin. I den tänkte jag reflektera över hur mina investeringar har presterat under året.

Det här inlägget skall inte ses som ekonomisk rådgivning. Detta är enbart mina reflektioner och tankar. Kom ihåg att investeringar är förenade med risk och att man kan förlora investerat kapital.

Ekonomi

Investeringar

Låt oss börja med att kolla hur mina olika portföljer presterade.

PortföljUtveckling under året
Europeiska aktier+24,69 %
Nordamerikanska aktier+13,55 %
Kryptovalutor+448,53 %
Indexfonder+3,78 %
Fundamental analys+20,17 %
Totala portföljen+35,41 %

Europeiska aktier

I denna portföljen har jag europeiska aktier, till största del investmentbolag. Den presterade riktigt bra under året och gick plus 24,69 %. Överlag är det en väldigt bra årsavkastning, men om man jämför med en jämförbar fond som Spiltan Aktiefond Investmentbolag så underpresterade jag med ungefär 1 %. Anledningen till att jag underpresterade är delvis för att jag hade ett par innehav som presterade dåligt under början av året. Dessa sålde jag sedan av. En annan anledning är att till att jag underpresterade är att dem innehaven som presterade bäst var mindre viktade i portföljen.

I tabellen nedan kan du se vilka aktier som finns i portföljen nu vid årsskiftet. Notera att det är utvecklingen för året som visas och inte min utveckling i varje aktie.

AktieUtveckling under året
Creades+97,07 %
Svolder+46,26 %
Bure Equity+38,49 %
Kesko+33,42 %
Prosus+32,94 %
Latour+30,69 %
Euronext+24,43 %
Investor+17,21 %
Lundbergföretagen+7,20 %
Deutsche Boerse-0,64 %
Castellum-5,14 %

Den uppenbara vinnaren i portföljen är Creades. Det är ett av mina favoritinnehav. Trots det så köpte jag bara fler vid ett enda tillfälle under året. Jag valde också att sälja av lite under andra halvan av året. Detta för att substanspremien skenade iväg mer än vad jag var bekväm med. I grafen nedan kan du se när jag köpte och sålde aktien under året. Jag tänker inte gå in på djupet på varje aktie utan tänke att vi hoppar vidare till nästa portfölj.

Nordamerikanska aktier

I min nordamerikanska portfölj har jag inget tydligt tema för mina innehav. Jag kan också ärligt säga att jag inte gjort min hemläxa ordentligt för att kunna motivera dem. Vissa har jag för att jag känner till företagen och gillar deras produkter, andra för att jag tror dem arbetar inom en bransch som kommer vara framgångsrik de kommande åren. En del har jag för att jag fått ett otroligt bra intryck av dem när jag pratat med folk eller läst om företagen.

Det kan låta oseriöst och för en del av er är det kanske det, men jag ville se hur jag presterade på det här sättet. I våras läste jag Peter Lynchs böcker om att investera i aktier vilket fick mig att vilja lära mig att analysera aktier mer ordentligt, vilket resulterade i en helt egen portfölj som du kan läsa mer om längre ner.

Portföljen hade en utveckling på 13,55 %. Om det är bra eller inte beror helt på vad man jämför med. Jämför man med Nasdaq som ökade med 43,64 % ser det väldigt dåligt ut. Det indexet väger dock tyngre inom teknik, vilket var en sektor som har gått som tåget under året som varit. Om man jämför med en indexfond som placerar i USA kan det dock se mycket ljusare ut. Länsförsäkringar USA indexnära hade en avkastning på 4,02 % under samma period och det slog jag med god marginal.

I tabellen nedan kan du se vilka aktier som finns i portföljen nu vid årsskiftet. Notera att det är utvecklingen för året som visas och inte min utveckling i varje aktie.

AktieUtveckling under året
Logitech+105,93 %
Advanced Micro Devices+99,96 %
MSCI Inc+72,94 %
Take-Two Interactive+69,86 %
Activision Blizzard+56,26 %
Intuit+45,04 %
Microsoft+41,20 %
Aphria+32,82 %
Costco+28,20 %
Texas instruments+27,90 %
American Water Works+24,89 %
Intercontinental Exchange+24,60 %
NASDAQ OMX Group+23,95 %
Home Depot+21,60 %
S&P Global Inc+20,32 %
Mastercard+19,65 %
Visa+16,39 %
TMX Group+13,00 %
Waste Connections+12,97 %
Republic Services+7,49 %
Waste Management+3,55 %

När man tittar på den här tabellen ser det ut som att min portfölj borde presterat bättre än 13 %. Detta p.ga. att jag inte ägde alla aktier i början av året. Det kan också förklaras p.g.a. ändringar i valutakursen. Faktum är att jag knappt funderat över valutakursen förens nu när jag skriver detta. Det är något jag ska läsa på mer om.

Kryptovalutor

Nu till årets stjärnspelare, portföljen för kryptovalutor som avkastade hela 449 %! Nu äger jag inte kryptovalutan på riktigt utan jag äger certifikat som ska följa kursen. Den kryptovalutan jag finner mest intressant är Ether, förkortat ETH. Ibland kallas valutan för Ethereum men det är egentligen blockkedjan som heter så. Det är mitt enda innehav i denna portföljen och jag har ackumulerat sedan slutet av 2018. Jag köpte 3 gånger under 2020 efter dippen i mars.

VärdepapperUtveckling under året
Ethereum XBT+449,15 %

Det finns inte mycket att säga mer än att Ethereum gjorde 2020 till ett riktigt bra år för mig. Vad som i början var ett förhållandevis litet innehav har nu växt sig stort och jag behöver fundera på vad min exit strategy bör vara. Jag tror fortfarande att den kan växa en hel del till samtidigt som det hade varit kul att låsa in lite av vinsten eller sälja av insatsen. Det är något jag ska fundera på framöver.

Att investera i såhär volatila tillgångar är något som kräver is i magen och om jag får skryta lite har jag enligt mig hanterat det väldigt bra. Under 2019 sjönk värdet med mer än hälften under en period, då köpte jag mera. Som tur var var det rätt beslut den här gången.

Indexfonder

Nu är det dags för min portfölj med indexfonder. Den består av två innehav som du kan se nedan.

FondUtveckling under året
Länsförsäkringar Global Indexnära+2,36 %
Swedbank Robur Access Asien A+9,29 %

Portföljen visade inga imponerande siffror vilket är både kul och tråkigt på samma gång. Det är så klart tråkigt då jag inte tjänade lika mycket pengar. Det som är kul är att alla mina andra portföljer presterade mycket bättre. Indexportföljen är mitt personliga benchmark. Om jag inte hade försökt välja egna aktier hade jag förmodligen placerat alla pengar här. Jag vill ju dock försöka slå indexfonderna. Det är för tidigt för att säga om jag är kapabel till det eftersom det bara har gått ett år, så det ska bli spännande att se om jag kan slå indexfonderna även 2021 och framåt.

Fundamental analys

Min sista och kanske mest intressanta portfölj är den jag väljer att kalla för fundamental analys. Här försöker jag läsa på mera och tittar på saker som skulder, tillgångar, insiderägande och återköp av aktier innan jag investerar. Beroende på hur den här portföljen presterar kommer jag att skriva ett inlägg om hur jag tänker när jag väljer aktier mer noggrant.

Denna portföljen startade jag i Augusti och den hann avkasta 20,17 % innan året var slut. Det är en rätt koncentrerad portfölj och nästan hela portföljen består av innehav som tog mycket stryk av coronapandemin.

AktieUtveckling under året
Walmart+21,30 %
CTT Systems-13,91 %
Hufvudstaden A-26,42 %
Finnair-30,06 %

Det enda innehavet som gick plus under året är Walmart som står för ca 4 % av portföljen. 96 % av portföljen är alltså sådant som fick sig en rejäl smäll av coronaviruset och som jag trodde skulle återgå till tidigare värderingar, vilket dem delvis har gjort.

Portföljvärde

En kombination av sparande och bra avkastning ger resultat. Faktum är att jag nästan dubblade mina tillgångar under året som gick. Jag låter siffrorna tala för sig själva. Jag har avrundat siffrorna till närmsta tusental. Nu är siktet inställt på miljon nummer två.

PortföljPortföljvärde 2019Portföljvärde 2020
Europeiska aktier69 000 kronor162 000 kronor
Nordamerikanska aktier69 000 kronor146 000 kronor
Kryptovalutor44 000 kronor253 000 kronor
Indexfonder457 000 kronor510 000 kronor
Fundamental analys0 kronor57 000 kronor
Totala portföljen639 000 kronor1 128 000 kronor

Inkomster och utgifter

I tabellerna nedan kan du se vad jag har haft för inkomster och utgifter under året.

KateogriSnitt per månadTotalt för året
Lön efter skatt26 300 kronor316 000 kronor
Annan1260 kronor15 000 kronor
Lunchförmån2160 kronor26 000 kronor
Total inkomst efter skatt29 700 kronor357 000 kronor

När det kommer till inkomsterna bör dem bli något högre under 2021. P.g.a. coronapandemin fick jag ingen löneökning under året utan den får jag istället i början av detta året.

KateogriSnitt per månadTotalt för året
Boende2620 kronor31 000 kronor
Transport1389 kronor17 000 kronor
Telefon448 kronor5400 kronor
Mat och hygienartiklar3082 kronor37 000 kronor
Kläder50 kronor600 kronor
Nöje1350 kronor16 000 kronor
Annat2848 kronor34 000 kronor
Buffertkonto823 kronor9900 kronor
Resekonto250 kronor3000 kronor
Total utgift12 856 kronor154 000 kronor

När det kommer till utgifterna är det ett par saker som jag vill reflektera över.

Boende

Under större delen av året bodde jag i en husvagn och hade därför väldigt låga kostnader. Under hösten valde jag att flytta till en lägenhet igen och därför kommer boendekostnaden vara betydligt högre under 2021.

Transport

Eftersom att jag flyttade till en lägenhet bör mina transportkostnader minska under 2021 då jag inte behöver köra lika mycket.

Mat och hygienartiklar

Jag älskar mat och tycker ofta det är värt att spendera pengar på det, men jag kan tycka att 3000 kronor i månaden är lite väl mycket att lägga för mig, speciellt med tanke på att jag sällan äter ute. Samtidigt vill jag inte tumma på kvaliten när det kommer till matvaror, så jag får se lite hur jag ska göra för att minska kostnaden något. Ett bra knep brukar vara att äta mer vegetariskt så det är kanske den vägen jag får ta.

Annat

Kategorin annat är lite svår att bedömma. Den innehåller ju allt jag inte lägger i någon annan kategori, såsom inbetalningar till CSN, tandläkarbesök, presenter och julklappar o.s.v. Jag tycker inte att jag borde ha så mycket kostnader som hamnar här, men det har jag bevisligen haft. Under 2021 ska jag försöka reflektera mer över vad det är som hamnar här och se om jag kan minska kostnaderna för det.

Sparkvot

Nu när vi vet hur mycket jag har tjänat och investerat kan vi räkna ut min sparkvot. Jag väljer att inte ha med mitt buffertsparande eller sparande för resor eller annan konsumption när jag räknar ut min sparkvot. Dem pengarna är tänkta för att kunna användas inom en snar framtid medans mina långsiktiga investeringar är tänkta för att göra mig ekonomiskt oberoende.

Min sparkvot för 2020 blir ca 57 %. Jag räknar med att den blir lägre 2021 då jag har lite högre kostnader. Samtidigt kommer jag att tjäna lite mer även om jag inte fått veta hur stor min löneökning blir. Detta tillsammans med att jag håller nere vissa kostnader kan leda till att jag kanske kan ha en liknande sparkvot i framtiden, men jag vågar inte sia om vad den kan landa på.

Sammanfattning

Detta var min första årsrapport här på bloggen. Om det är något du tycker att jag missat att ta upp får du jättegärna lämna en kommentar. Jag tycker det är riktigt kul att skriva ner alla kostnader och utgifter så att man kan gå igenom dem såhär efter årets slut. Det ska bli ännu roligare att jämföra år för år i framtiden.

Sist men inte minst vill jag bara tacka dig som läst den här bloggen under 2020. Det är helt fantastiskt att se att ni faktiskt är inne och läser. Jag hoppas mina inlägg adderar någon typ av värde för er. Kom ihåg att ni mer än gärna får lämna konstruktiv kritik i kommentarsfälten.

Om du vill läsa mer av bloggen i framtiden har jag ett nyhetsbrev som du kan prenumerera på.

Lämna en kommentar